Sigorta Portföy Yönetim Modülü

Sigortacılık sektörünün temel ürünü olan poliçelere ait  parametrik tanımlamaların yapıldığı, tekliflerin oluşturulduğu,  üretimin ve satış işleminin  gerçekleştirildiği, vuku bulan hasarların kayıt altına alındığı, raporların alındığı modül olarak tasarlanmıştır.

Kullanıcıların, bir poliçeyi oluşturabilmeleri için gerekli olan tanımları parametrik olarak yapılabilmesi gereklidir.  Bu tanımlamaların tamamı, Genel Parametreler başlığı altında yapılandırılmıştır. Kullanıcılar bu tanımlamaları yanlızca bir kez yapacak ve sadece meydana gelen değişiklikler sonucunda bu tanımlamaları güncelleyeceklerdir.

Bu modül içerisinde yer alacak Poliçeler bölümünde ise poliçe üretimi gerçekleştirilecek, üretimi yapılan poliçeye ait Müşteri – Acente – Sigorta Şirketi göz önünde bulundurularak Ödeme ve Tahsilat planı oluşturulacak, mevcut poliçeler içerisinden iptal işlemi gerçekleştirilebilecektir.

Poliçe İptali yapılırken Satıştan Dolayı İptal, Kökten  İptal, Borç Nedeniyle İptal, Araç Değişikliği ile İptal, Hasar Nedeniyle İptal, Sigortalı İsteğiyle İptal seçenekleri çerçevesinde iptal işlemi gerçekleştirilir.

Hasar ile ilgili işlemler de yine bu modül içerisinde kayıt altına alınır. Vuku bulan hasar için bir kayıt dosyası tutulur ve meydana gelen hasarın her bir evresi takip edilebilir. Ayrıca herhangi bir sigortalının Hasar / Prim oranı da sorgulanarak müşterinin risk durumu raporlanmaktadır.

Oluşturulan poliçelerin raporlanmasında bir poliçe üzerinde yer alan  detaylar baz alınabilir.

Raporların birinci bölümü mevcut poliçe listesi üzerinden Sigorta Şirketi, Ürün, Plaka, Sigorta Ettiren Adı, Sigorta Ettiren Kodu, Sigortalı Adı, Sigortalı Kodu, Kart No / ID, Poliçe No, Bağlı Poliçe No, Eski Sigorta Şirketi, Üretim / Başlangıç / Bitiş Tarihi, Satış Temsilcisi, Üretim Kaynağı, Poliçe Durumu yer alan kriterlerin biri veya daha fazlası kullanılarak yapılabilir. Diğer raporlar ise Poliçe Raporları altında Vergi Raporu, Komisyon Raporu, Ödenmeyen Poliçeler Raporu (Acentenin – Sigorta Şirketi ve Acente  - Müşteri)  , İptal Poliçeler Raporu , Müşteri – Acente – Sigorta Şirketi (Ödeme – Tahsilat – Taksit) Raporu yer alan başlıklardan oluşmaktadır.

Cari Hesap Yönetim Modülü

Firmalarının çalıştığı tüm cariler belirli gruplar altında toplanmış ve her biri için bu modül altında bir Cari Hesap Kartı tanımlanmıştır. Bu tanımlamalar içerisinde carilere ait kimlik  ve iletişim bilgileri ile birlikte Poliçe oluşturulurken kullanılacak detaylı bilgiler de tutulmaktadır.

Sistemde bir cari ile ilgili yapılan işlem bir cari hareketi olarak nitelendirilir ve bu işlemler neticesinde Cari Hareket Listesi oluşturulur. Cari Hareket Listesi üzerinde Borç ve Alacak oluşturan hareketler, Yapılan Tahsilat ve Ödemeler ile birlikte ilgili cariye ait Borç – Alacak ve Bakiye gözlemlenebilir.

Bir poliçe oluşturulduğunda Sigorta Ettiren cariye poliçe tutarı borç olarak, yansıtılır. Bu borçlanma işlemi, ödeme planında belirtilen tarihler dikkate alınarak gerçekleştirilir.

Firmanın mevcut ve potansiyel müşterileri ile yapmış olduğu görüşmelerin kayıt altına alınması için Görüşme Notları bölümü oluşturulmuş ve bu bölümde yapılan görüşmelere ait detaylar tutulmuştur.

Bu modüle ait raporlar Cari Hesap Raporları altında toplanacak ve Cari Hesap Ekstreleri Raporu, Tahsilat Raporu, Tediye Raporu,  Cari Hesap Raporu, Cari Hesap Listesi başlıklarından oluşmaktadır. Gerçekleşen Cari Hesap Hareketleri neticesinde yapılması gereken Tahsilat ve Ödemeler Finansal Yönetim Modülü altında tanımlanmıştır. Cari Hesap Yönetim modülü için tasarlanan örnek ekran görüntülerinden bir tanesi aşağıda yer almaktadır.